יועץ ביטוח בלתי תלוי, עובד עם כל חברת הביטוח ואינו תלוי באחת מהן בלבד. הוא מפיק פוליסות ללקוחות, אצל כל חברות הביטוח.
יעוץ בתחום הביטוח
שיטת העבודה של היועץ שלי מבית מלמד יועצים היא להתאים את הפוליסה לאדם ולכן לאחר שהסוכן מבין את צרכי הלקוח, הוא בודק כמה אפשרויות מקבילות בחברות הפוליסות, משווה את תנאי הכיסוי, העלויות, משך תקופת האכשרה ופרטים אקוטיים נוספים ובהתאם לכך ממליץ ללקוח, איזו פוליסה כדאי לו לרכוש כדי שיהיה לו שקט נפשי שביצע עסקה מיטבית עבורו.
הימצאותם של ביטוחים כפולים
הביטוחים הכפולים יוצרים תשלום ללא צורך עבור כיסוי ביטוחי זהה. במקרים רבים לקוחות רכשו ביטוח נוסף, אך לא ידעו שמדובר בכפל כיסוי שהוא לא אפשרי ולכן עדיף לבטל את אחת הפוליסות בהתאם להמלצתו של סוכן הביטוח על פי הראייה המקצועית שלו.
עבודה עם חברות הביטוח השונות
יש פוליסות שבוצעו בהן שינויים רגולטורים בשנים האחרונות ולכן ההיקף שלהן והנוסח של כל חברות הביטוח הוא זהה או דומה. כדאי לרכוש את הפוליסה בעלת העלויות הנמוכות ביותר בקטגוריה זו בשילוב הכיסוי המלא והאופטימלי.
כאשר יועץ ביטוח הוא יועץ בלתי תלוי הוא בוחן כל פוליסה לגופה ועל פי תנאיה הספציפיים ממליץ ללקוח שלו על האופציה הטוב ביותר עבורו, ללא חשיבה על עמלת סוכן הביטוח או כל רווח אחר של סוכן הביטוח.
חשוב לעבוד עם סוכן אמין בעל רזומה ומוניטין אשר מבצע עבודה מקצועית לאורך כל הדרך בנאמנות ללקוח כדי להיטיב את הכיסויים הביטוחים הקיימים לו. המטרה היא שכשיהיה מקרה ביטוח הלקוח יקבל את הכיסוי הכספי הגבוה ביותר המגיע לו וזאת בזכות העובדה שקיימת לו פוליסה איכותית המגינה עליו במקרים מסוג זה.
בצעו בדיקה באתר הר הביטוח כי חבל לשלם סתם