כשמדובר ברכישת נכס, רוב האנשים יצטרכו לקחת משכנתא, ובין אם הם הולכים לבנק, לחברת נדל"ן או למתווך משכנתאות, סביר להניח שהם וגם אתם יבחנו התייעצות עם יועץ משכנתאות. נקודה חשובה בתהליך ועל כך, נרחיב במאמר זה.
יועץ משכנתא מחיר
יועצי משכנתאות צפויים לעבוד עם (ובשם) הלקוחות, על מנת לסייע להם בבקשת המשכנתא. אבל אילו אחריות ומשימות נופלות בתיאור התפקיד שלהם? איפה ניתן לקבל עבור יועץ משכנתא מחיר לשירות?
התפקיד של יועץ משכנתא
בעיקרו של דבר, יועצי משכנתאות קיימים כדי לעזור לאנשים או לעסקים למצוא את המשכנתא המתאימה. זהו תפקיד הכולל עבודה עם לקוחות כדי לזהות את האפשרות הטובה ביותר, בהתבסס על הנסיבות האישיות והמשאבים הפיננסיים שלהם. עם זאת, בנוסף, התפקיד כולל התנהלות מול מלווים, סוכני נדל"ן ושמאים.
מה עושה יועץ משכנתא?
יועץ משכנתא, צריך לוודא שהלקוחות מבינים את סוגי המשכנתא השונים הזמינים, וייתכן שיצטרך להסביר על אופן ההחזרים, לפני שיעזור להם בתהליך הגשת הבקשה עצמה. ברוב המקרים, יהיו יעדי מכירה שיצטרך לעמוד בהם ומוצרים קשורים אחרים.
יתרה מכך, חלק מרכזי בתפקידו של יועץ המשכנתא, הוא להתעדכן במוצרי המשכנתא העדכניים ובכל שינוי בחקיקה. אלה, בין היתר, חלק מהכשרתו של יועץ המשכנתאות המצוי.
מיומנויות חיוניות ליועץ משכנתא
כישורי תקשורת מעולים בכתב ובעל פה, חיוניים לעבודה כיועץ משכנתאות. התפקיד מצריך פעמים רבות הסבר של מידע פיננסי מסובך, אשר חייב להיות מועבר בצורה ברורה ופשוטה, כאשר הדיבור חייב להיות מותאם בצורה יעילה במעבר בין דיבור ללקוחות ועמיתים.
למרות שהכישורים האקדמיים אינם חשובים במיוחד, היכולת ללמוד ולשמר מידע במהירות, היא חיונית. יועצי משכנתאות מתלמדים, יצטרכו להיות מוכנים לקחת הסמכה מוכרת בתעשייה, כגון תעודת ייעוץ ופרקטיקה למשכנתאות.