יש אנשים שלא מודעים להשלכות הכספיות של פרישה. הם לא יודעים איך להתחיל לתכנן את זה וכמה הם צריכים לחסוך. חשוב שהם יקבלו עזרה מקצועית כדי שיוכלו לקבל את ההחלטות הנכונות לפני שיהיה מאוחר מדי. יועץ פנסיוני הוא אדם המספק מידע והכוונה לאנשים החוסכים כעת לפרישתם. מוטלת עליהם האחריות להנחות אנשים כיצד עליהם לבזבז את כספם, אילו השקעות עליהם לבצע וכמה עליהם לחסוך. היועץ הפנסיוני אינו מתכנן פיננסי שכן האחרון יעזור ללקוחות עם מיסים, תכנון עיזבון ועניינים משפטיים אחרים. עם זאת, שני המקצועות פועלים לרוב יחד על מנת לספק ייעוץ מקיף ללקוחות. . זהו אדם שעובד בעיקר עם אנשים אחרים כדי לעזור להם להשקיע בבורסה. הם עשויים גם לעבוד עבור חברה פיננסית או לספק ייעוץ ללקוחות בודדים באמצעות עסק. המתכנן הפיננסי מנהל לעתים קרובות נכסים הניתנים להשקעה ומסייע ללקוחות לזהות כמה כסף הם צריכים לחסוך למטרות שונות כגון פרישה, רכישת בית או הקמת משפחה.
כיצד פגישה עם יועץ פנסיוני יכולה לתרום לנו לעתיד?
יועצים פנסיוניים הם אנשים שעוזרים לך בתכנון הפנסיה והפנסיה שלך. הם יכולים לעזור לך למצוא את התוכנית הפנסיונית הטובה ביותר לצרכים שלך, והם יכולים גם לספק עצות כיצד להפיק את המרב מהחיסכון הפנסיוני שלך.
קראו על פטור ממס לגמלאים >>>
חלק מהיתרונות של שימוש ביועץ פנסיוני כוללים:
-לעזור לך למצוא תוכנית מתאימה לצרכיך
-לספק הדרכה כיצד להפיק את המרב מהחסכונות שלך
-לעזור לך להבין את כל ההיבטים של הפנסיה, כולל השלכות מס ושינויי מדיניות ממשלתית
לסיכום
פגישה עם יועץ פנסיוני או עם מתכנן פיננסי חיונית מאוד לתכנון העתיד הפיננסי שלכם. אם אתם רוצים להיות שקטים ורגועים בנוגע לעתיד הכלכלי שלכם, בוודאי בשנות הפנסיה שבהן כבר לא תוכלו לעבוד כמו פעם ותרצו למעשה להפסיק לעבוד ולהתחיל ליהנות מהחיים בנחת – כדאי יהיה לתכנן נכון את הפנסיה שלכם ולהיעזר ביועץ פנסיוני מקצועי.