תשואה ממוצעת S&P: מה כדאי לדעת כדי להרוויח?

תשואה ממוצעת S&P: האם מדובר בהשקעה בטוחה או בהזדמנות משתלמת?

עולם ההשקעות יכול להיות כמו ג'ונגל. לכל מי שנכנס לתחום, ישנן שאלות רבות שמערערות את הבטחון – ובפרט אחת מרכזית: "האם להשקיע במדדי S&P 500?" ואם אתם שואלים את עצמכם מה בעצם מדובר, הגעתם למקום הנכון. נכנסו לתמונה, יש לנו כאן הזדמנות לנתח את התשואה הממוצעת של ה-S&P, להבין למה היא נחשבת לחשובה, ולמה לא מדובר רק במספרים.

אז מהו ה-S&P 500?

לפני שניכנס לעמקי התשואות והמספרים, כדאי להבין מהו בעצם ה-S&P 500. מדובר במדד המאגד את 500 החברות הציבוריות הגדולות ביותר בארצות הברית. אלו כוללות את הענקיות כמו אפל, גוגל ומיקרוסופט. עם השנים, מדד זה הפך לאחד המדדים הנפוצים והיכול להוות כלי עזר מצוין למשקיעים.

כמה דברים שכדאי לדעת על ה-S&P 500

• נגישות גבוהה: השקעה במדד S&P 500 אפשרית דרך קרנות סל או קרנות נאמנות.
• גיוון השקעה: מחזיקים ב-500 חברות שונות? כן, בבקשה!
• תשואה ממוצעת: התשואה השנתית הממוצעת עומדת, בדר"כ, על כ-10% בשנה.

מהי התשואה הממוצעת ולמה היא חשובה?

התשואה הממוצעת שנשים לב אליה היא התשואה שמתקבלת לאורך זמן. היא מעניקה לנו תמונה על ביצועי המדד בהשוואה לשוק ההשקעות בכלל. ברמה האישית, תחשבו על זה כך: אם הייתם משקיעים בסכום מסויים – מה הייתם מרוויחים בסופו של דבר? התשואה הממוצעת מאפשרת את הכנת התחזיות הללו.

איך לחשב את התשואה הממוצעת?

לאחר שמבינים את ההגדרה עולות שאלות נוספות, כמו "איך בעצם מחשבים את התשואה הממוצעת?" התשובה כאן די פשוטה:

• נלקחת את כל התשואות השנתיות של המדד לאורך תקופה מסוימת.
• מחלקים את סך התשואות במספר השנים.

שאלות ותשובות שכדאי להכיר

• מהי התשואה הממוצעת ב-S&P 500?
  כ-10% בשנה, לפי הנתונים ההיסטוריים.
• כיצד משפיעה אינפלציה על התשואה?
  אינפלציה עלולה לצמצם את כוח הקנייה של התשואה.
• האם התשואה אחידה בכל השנים?
  לא, ישנם שנים עם תוצאות טובות ושנים עם תוצאות רעות.
• למה כדאי להסתכל על התשואה הממוצעת?
  מעניק תמונה ברורה על מגמות השוק.
• מהן הסיכונים בהשקעה ב-S&P 500?
  כמובן שיש סיכון של ירידות בשוק, אך גם פוטנציאל לתשואות גבוהות.

התשואה ההיסטורית: כן או לא?

כמובן, בתור משקיעים, אנחנו לרוב נשאלים על העבר. האם הוא חוזה את העתיד? חד משמעי לא. אבל, אם נבחן את המספרים, נוכל לגלות שה-S&P 500 משתף אותנו בתוצאותיו לאורך זמן – על כך לא ניתן להתווכח. חשוב לקחת בחשבון שבשוק יש ירידות ועליות, מה שמוביל אותנו לחשוב שקודם כל, התרחקות מהשקעות טווח קצר עשויה להיות משהו שכדאי לשקול.

מתי כדאי להשקיע ב-S&P?

השקעה ב-S&P 500 יכולה להיות גאונית – אם נחליט על האסטרטגיה הנכונה. כך, למשל:

• השקעה לטווח ארוך: ככל שהזמן עובר, המחיר נוטה להתייצב.
• לא לפחד מירידות: אם אני לא מוכר, אז אני לא מוציא כסף. אם אני מחזיק לאור הזמן, אני מתוכה להרוויח.
• שיקול דעות: חשוב להיות פתוח לגיוון ולהשקיע בכמה אפיקים.

האם סיכונים שווים לתשואה?

בדיוק כמו בחיים – לא כל דבר בא בקלות. השקעות יכולות להביא אכזבות כמו גם שמחות. כאשר אנחנו משקיעים ב-S&P 500, אנחנו בוחרים במדד מתוחכם עם גוון רחב מאוד של חברות – וזה מה שעושה אותו מעניין. מעבר לכך, העובדה שהמדד כולל מגוון רחב כה גדול של מגזרים – זו הזדמנות שלא נרצה לפספס.

יחד עם זאת, אין מדובר בהשקעה נטולת סיכונים. ירידות שוק פתאומיות עלולות להתפשט בכל תעשייה. לכן, כדאי לעקוב אחרי השוק ולנהל את ההשקעות בצורה חכמה. עליכם לשאול את עצמכם: מה אתם מחפשים? תשואות גבוהות? זמן השקעה? או שאולי אתם פשוט רוצים להרגיש ביטחון?

האם כדאי להקים פורטפוליו על בסיס S&P 500?

בעידן שבו יש המון מוצרים פיננסיים, הפופולריות של ה-S&P 500 מציעה לנו יתרון לא מבוטל, במיוחד לאור העובדה שניתן לקנות אותו בקלות יחסית. אם אתם מתלבטים, ליצירת פורטפוליו שיש בו השקעה שכזו היא בהחלט צעד חכם, כמובן, בהתבסס על מחקר ומודעות לסיכונים.

למה כדאי לשקול זאת?

• אופטימיזציה של תשואות: מזרים כסף לרוב הכיוונים הנכונים.
• נגישות: ניתן לקנות ולמכור בקלות.
• ראיה רחבה: מספקת מבט ותחושה של מגוון.

סיכום: כדאי או לא?

כפי שראינו, התשואה הממוצעת של S&P 500 בהחלט מסקרנת ומציעה אפשרויות רבות למשקיעים. עם זאת, חשוב לזכור שהתשואה היא רק חלק מהפאזל. ההבנה של הסיכון, הכנה מראש, ומודעות גבוה, הם הצעדים שעלינו לבצע כדי להצליח. בסופו של דבר, אם תבחרו לפעול בצורה חכמה, ה-S&P יכול להיות ה-BFF שלכם בעולם ההשקעות. אז מה אתם אומרים, יורדים למים או נישארים על החוף?