תשואות שניהן של S&P 500: מה מסתתר מאחורי המספרים?
שוק המניות האמריקאי, ובפרט מדד S&P 500, מהווה מדד מרכזי לחוסן הכלכלי של ארצות הברית. אם גם אתם שמעתם על מדד זה ופשוט לא הצלחתם להבין מה זה אומר ומה החשיבות שלו, תכינו את עצמכם למסע של מספרים, מגמות ותובנות שיכולות לשנות את הדרך בה אתם רואים את ההשקעות שלכם.
מה זה S&P 500 ולמה הוא חשוב?
S&P 500 הוא מדד המודד את הביצועים של 500 החברות הגדולות ביותר בבורסה האמריקאית. המדד כולל מגוון רחב של תעשיות, טכנולוגיה, בריאות, אנרגיה ועוד. הוא נחשב לאחד המדדים המשמעותיים ביותר בעולם ההשקעות, מספק לתושבי שוק המניות אוריינטציה ברורה להתפתחות הכלכלית.
מה ההיסטוריה אומרת?
מאז הקמתו בשנות ה-50, היסטוריית התשואות של S&P 500 מעוררת זיכרונות. בממוצע, המדד הניב תשואה של כ-10% בשנה. כזה דבר נכון להיסטוריית התשואות שכוללות גם שנים טובות וגם שנים קשות. האם זה גובה באמת מהשקעה? אנחנו נדבר על זה בהמשך.
תשואות מתנהלות: מה משפיע על התוצאות?
כשתשואות של S&P 500 מדוברים, הן אינן נובעות משיקולים בלבד. ישנם גורמים רבים שמעורבים שמשפיעים על תשואות המדד, ובין היתר:
- מצב הכלכלה העולמית: עליה או ירידה בכלכלה הגלובלית יכולה להשפיע על הביצועים של חברות המדד.
- שיעורי ריבית: ריביות נמוכות מעודדות השקעות, בעוד שריביות גבוהות עשויות להאט את הכלכלה.
- המגמות בשוק סחורות: עלויות חומרי הגלם משפיעות על התשואות לרוב.
- חדשות כלכליות ופוליטיות: תהליכים פוליטיים ומשברים כלכליים ישפיעו על התשואות גם בלי שנשים לב.
איך מחשבים תשואות שנתיות?
החישוב פשוט יחסית: לוקחים את התשואה של סוף השנה וחולקים אותה בתשואה של תחילת השנה – ואז מחברים את שני הערכים הללו. כל מיני משחקים מתודולוגיים יכולים להיכנס למשולש, כמו חלוקות לדיבידנדים, אבל אם תשאלו את המשקיע הממוצע, הוא יאמר לכם שזה פחות מעניין.
שאלות ותשובות שיכולות לעניין אתכם
- מהו המינימום המומלץ להשקעה ב-S&P 500? – ישנם קרנות שקונספטים מינימליים החל מ-$5,000, אך השקעה קבועה גם בסכומים קטנים יותר יכולה לעבוד.
- מדוע יש הבדל בתשואות בין שנים? – נשמע מובן מאליו, אבל כל שנה מביאה איתה משברים והזדמנויות שמזיזים את השוק.
- האם שווה להשקיע ב-S&P 500 גם אם אני לא יודע הרבה על שוק ההון? – לחלוטין. השקעה פסיבית בסוג זה של חסכון נחשבת לאחת מהאסטרטגיות האחראיות ביותר.
- מה ההשפעה של דיבידנדים על ההשקעה? – דיבידנדים יכולים למלא תפקיד משמעותי בתשואות החודשיות שלכם, במיוחד בטווח הארוך.
- האם יש תקופות מסוימות שבהן כדאי להימנע מהשקעה? – כן. בימים של אי ודאות כמו משברים כלכליים, עדיף להפעיל זהירות.
מה שהסטטיסטיקה לא אומרת לך
כמה מדהים לחשוב לכך ש-S&P 500 מצביע על כך שמחצית מהשנים עושות את יכולת השוק להיות לא רלוונטית. התשואות השנתיות מדברות על ממוצעים, אבל מה אם נעמוד בפני השנים הקשות? מה עושים עם התקופות בהן המדד משקף ביצועים לא טובים? כאן השאלה של בייסיק: האם להשקיע או לחכות?
אך האם הצלחה נחשבת להסכמה כללית? סביר להניח שאם הייתם משקיעים ברוב המקרים, הדחף לברוח מהשקעה קיים אפילו כשהשוק מציע תשואות מבריקות בטווח הארוך.
יש עוד נתון אחד שכדאי לעקוב אחריו
עולם ההשקעות הפך להיות קל יותר בעידן הדיגיטלי. אפשרויות באונליין, מסחר על פלטפורמות שונות ואפליקציות לניהול ההשקעות מביאות את הפוטנציאל להרוויח הרחק ממוסדות המסחר המסורתיים.
סיכום – S&P 500 זה לא מה שחשבתם
כשהכל נאמר, S&P 500 מציע משאבים רבים לאורך הזמן. עם התשואות השנתיות שלו והיסטוריית הביצועים, מדובר בהשקעה המציעה פוטנציאל מדהים. האם אתם מוכנים לקחת את הסיכון? הרי כל השקעה היא חצי אומץ וחצי חוכמה! בסופו של דבר, עם ידע נכון ואסטרטגיה, אתם עשויים לממש את המיטב מהשקעתכם. ולא לשכוח, לעולם יש קשיים והאתגרים הם חלק מהמשחק.